危険な名義貸し詐欺!お金がもらえる方法と名義を貸したら違法!

よく聞く名義貸し詐欺とは?

危険な名義貸し詐欺!お金がもらえる方法と名義を貸したら違法!

振り込め詐欺に代表されるような、老人たちに電話などを使ってお金を騙し取る犯罪を一般的に特殊詐欺と総称して呼びます。

老人に限らず現在被害が後を絶たない特殊詐欺の一つが「名前を貸してもらえませんか?」と言ってくる『名義貸し詐欺』です。

この名義貸しは昔から多くのケースで利用されており、名義を貸すだけで数万円の謝礼を受けることができるので、近しい人の間では実際に行ったことがあるという人も少なくないでしょう。

しかし、名義貸し詐欺が後も絶たないのも、名義貸しというものがどういうものなのかをよく理解していないで安易に考えている人が多いことが被害者を続出させ続けている一番の原因なのです。

知っていますか?名義貸し詐欺は違法であることを...

実の兄弟から迷惑はかけないから、クレジットカードを作るときに名義だけ貸してくれない?と頼まれたら皆さんはどうしますか?

おそらく、貸してしまうという人は少なくないでしょう。

しかし、自分の名義を貸して使用したクレジットカードの支払いが行われず、兄弟とも連絡が取れなくなった場合、

①名義を貸したから自分で支払わなければならない

②名義を貸したけど利用したのは兄弟だから自分に支払う責任はない

のどちらになると思いますか?

答えは①です。

クレジットカード会社は名義を貸したといっても兄弟ではなく、貸した本人との契約となっているのであくまでも支払い義務は名義貸しをした本人になってきます。

特にクレジット契約の場合は、完済するまでは購入した商品をクレジットカード契約者が持っていなければなりません。 つまり、名義貸しでのクレジットカード契約は契約条件に反した行為となり、立派な違法行為となってくるのです。

最近は、いくら頼まれたからといっても簡単に名義を貸そうという人はいないと思いますが、これが儲け話となってくると話は別のものになってくるのが実情です。

そこで改めて理解しておいて欲しいのが、名義貸しの行為は違法であるという点です。これをよく理解しておけば、簡単な儲け話に乗った名義貸しを行う人は少なくなってくるでしょう。

いくらいい儲け話があったとしても、それが詐欺だと気づいた時には自分も違法行為をしているのでおいそれと訴えることができず、深みにはまってしまうことをよく理解しておきましょう。

名義貸し詐欺の実態は

それでは、現在起こっている名義貸しの実態はどのようなものであるのかを説明していくことにしましょう。

昔からよく聞く名義貸し詐欺は、将口金融の実態調査をしているといった体裁で、「あるところからお金を借りて、指定口座に借りた額を振り込めすれば謝礼金を出します」、「振り込んでもらった金額はこちらで直接返済しておきます」といった勧誘をし、振込をした後に一切連絡が付かなくなるといったものでした。

この手口は今も横行しており、大金を稼ぐことのできない学生や主婦がターゲットとなって多くの被害者を出しています。

①消費者金融での名義貸し

苦労することなくお金を借りるだけで儲けられるというトークを信じて、30万円くらいの借り入れを起こし、それを渡して数万円の礼金を受け取るという仕組みです。

預けたお金はちゃんと返済しておくと言われるのですが、実際に返済は行われず、返済当日になって返済されていないと知った時には、連絡が一切付かないというものです。

そしてこの名義貸しには、この他にも亜種と呼ばれるいくつものケースがあり、様々な手口で多くの被害者を生んでいます。

②クレジットカードでの名義貸し

クレジットカードを作らせ、指定する商品をショッピング枠いっぱいまで購入させるというものです。

このケースは「自社商品を形式的に購入する形をとるだけなので、請求は発生しないようにストップさせますし、購入した額の10%を謝礼として支払います」と言われるために、30万円使えば3万円儲かるといった安易な考えの元、引っかかる人が多いようです。

しかし、当然、支払いがストップされることはなくクレジット会社からの請求は起こりますし、支払いを問いただそうとした時には業者との連絡はつかなくなってしまっています。

③携帯電話での名義貸し

携帯電話を契約してくれれば謝礼を支払うというもので、その契約した携帯電話を業者に渡せば謝礼金がもらえます。

もちろん携帯電話は、すぐに解約するなど上手く丸め込まれるわけですが、その携帯電話は第三者に転売されて、犯罪などに利用されるだけでなく、その電話代の請求が契約者のもとに送られてくることとなります。

また現在は、携帯電話の購入に数万円の実費が掛かるようになったため、同じ手口で契約させ手に入れた携帯電話のSIMカードだけを抜き取り、本体を転売するという業者も多くなってきています。

契約者は携帯を分割支払いで購入しているために支払いは継続して行わなければならないのですが、業者は1万円程度の謝礼金で手に入れた携帯電話を3、4万で転売できるというわけです。

④銀行口座での名義貸し

キャッシュュカード付きで銀行口座を開設してくれれば、謝礼金を支払うというもので、他の名義貸しと異なり金銭的な詐欺被害は発生しません。

しかし、これら口座は振り込め詐欺などの犯罪に使われることが多く、口座売買自体が違法であることからも、犯罪に使用さたことが明るみになってしまった場合には、犯罪幇助の罪を問われることとなって犯罪者となってしまいます。

金銭的マイナスはないのですが、社会的に大ダメージを負ってしまうことになるので大変な危険性を秘めていると言えるでしょう。名義貸しの怖いところは金銭的な面で大きな被害を被ることとなるのですが、一番怖いところは、名義貸しによって被った被害の責任は全て自分にあるという点です。

この記事のまとめ

先ほども説明しましたが、名義貸し自体の行為が違法です。

ですから、小銭稼ぎにと思って行った行為が名義貸し詐欺だと気づいた時には、犯罪を行ったことを認識させられることになるだけでなく、その支払い義務は全て当人に課せられることになります。

また、銀行口座の名義貸しのような犯罪に手を貸したことによって、世間から犯罪者としてのレッテルを貼られる事態もあるわけです。

そうならに為にも、名義貸しは違法行為であるということをよく理解して、くれぐれも安易な儲け話には乗らないように心がけるようにしてくださいね。

利用しやすさで選ぶなら!

今日、今すぐにお金を借りたいなら!

プロミス

安心の大手銀行で借りたいなら!

みずほ銀行

関連記事

サラ金、街金、闇金の違い。消費者金融とは違うの?危険な借り入れ…

「街金って何?」 「サラ金とは違うの?

「車金融」乗りながら融資の危険性!借りてはいけない理由とは

「キャッシングや銀行のカードローンの審査に落ちた…」 「

自動車担保ローンの仕組みとは?悪徳業者には注意!

自動車を担保にしてお金を借りることができる自動車担保ローン。質屋に車を預けるようなイメージが近い…

闇金の見分け方!3つのチェックポイントでしっかり見極めよう!

目次闇金にはこんな特徴が!これさえ知っていれば大丈夫!闇金の見分け方 闇金にはこんな特徴が! 違法な金融業者と聞けば、多くの人が思い浮かべるのは闇金ではないでしょうか。 映画やドラマの役柄でよく登場し ...

090金融など違法業者の対処、対策法は個人では無理!警察や弁護士で

「090金融」の実態とは?手を出してはならない理由や何が恐ろしいのか、詳細をまとめました。